CRM ya khamphani ya inshorense e thusha dibroker le baemedi go latedisa lead nngwe le nngwe, pholisi, letlha le le ntšhafatsang le di-referral mo lefelong le le lengwe, gore dikotelo tsa ditlhotlhwa (quotes) di se ka tsa pola mme dintšhafatso di se ka tsa nna kgaratlho ya metsotso ya bofelo. Go na le gore dintlha tsa bareki di nne mo difoldareng tsa imeile, lenaane la go ntšhafatsa le nne mo di-spreadsheet mme dikatolo (follow-ups) di nne mo dikaijaneng tsa motho ka mong, setlhopha sa gago se bona gore ke dikotelo dife di tlhokang mogala, ke dipholisi dife di ntšhafatsang mo kgweding e, le gore ke bareki bafe ba ba kgotsofetseng ba ba ka tlisang dikwebo tse ditswa. Kaedi e ke ya baemedi ba ba ikemetseng, dibroker tse dinnye, beng ba dikhamphani le balaodi ba diofisi ba ba batlang dintšhafatso tse di popota le maemo a a phepafetseng a thekiso (pipelines).
Dintlha tsa botlhokwa
- CRM ya khamphani ya inshorense e golaganya thekiso le ditirelo: di-lead, dikotelo, dipholisi, dintšhafatso le dikatelo tsa di-claim di mo tsamaisong e le nngwe.
- Maemo a a phepafetseng a dikotelo (quote pipeline) a nang le beng le matlha a go katola a thibela ditshitshinyo go didimala morago ga go di romela.
- Dikgopotso tsa go ntšhafatsa mo dibekeng tse di tlang di sireletsa poloko ya bareki botoka go na le go potlakela mo malatsing a bofelo.
- Dintlha tsa ditiragalo tsa botshelo le thekiso e e oketsegileng (cross-sell) di fetola bareki ba ba teng go nna tšhono e e latelang kwantle ga go ba pateletsa.
- Kopo ya di-referral morago ga ikuelo (claim) e e borethe kgotsa go ntšhafatsa e tlhama modikologo o o boelelang wa kgolo.
CRM ya khamphani ya inshorense ke eng?
CRM ya khamphani ya inshorense ke sofitiwere e e laolang bareki ba ba kgatlhegang, bareki, dikotelo tsa ditlhotlhwa, dipholisi, matlha a go ntšhafatsa le tlhaeletsano ya dikhamphani tsa inshorense le dibroker. E latedisa tšhono nngwe le nngwe go tloga ka phetolo ya ntlha go ya go pholisi e e tlamilwego, morago ga foo e boloka kamano e tshela ka dintšhafatso, di-endorsement le tshegetso ya di-claim. Di-portal tsa batsamaisi le didirisiwa tsa tsamaiso ya dipholisi di ka tswelela di dira tiro ya tsone; CRM e boloka kamano le moreki le tiro e e e dikologileng e rulagantswe sentle bakeng sa setlhopha sa gago.
Gore eng dikhamphani di latlhegelwa ke dikotelo le dintšhafatso
Dikotelo di a romelwa mme ga go na ope yo o katolang
Go baakanya bapisi ke tiro e e tsayang nako, mme le fa go ntse jalo dikotelo di le dintsi di romelwa ka imeile gangwe fela mme di tlogelwe. Moreki a ka nna a emetse tlhaloso e e phepafetseng, mme moemedi yo o leletsang pele gantsi ke ena yo o fenyang.
Dintšhafatso di fitlhegile mo di-spreadsheet
Lefa matlha a go ntšhafatsa a le mo faeleng e e bulwang ke motho a le mongwe fela, dibeke tse di nang le tiro e ntsi di raya gore dipholisi di le dingwe di ka ikgolaganya morago ga nako — kgotsa tsa se ikgolaganye gotlhelele. Morago ga foo bareki ba ntšhafatsa ka tlhamalalo le batsamaisi ba inshorense kgotsa ba fetoga morago ga go bona tshitshinyo e e botoka.
Tirelo le thekiso di ka se abelane tshedimosetso
Motho yo o rekisitseng pholisi u itse kgang; motho yo o tsamaisang claim kgotsa endorsement eena ga a e itse. Bareki ba ipoeletsa mme ba latlhegelwa ke tshepo mo khamphaning.
Di-referral di tlogelelwa lesego
Bareki ba ba kgotsofetseng morago ga ikuelo (claim) e e borethe kgotsa ntšhafatso e e thushang ke motswedi o o botoka wa kgwebo e e ntšha, mme kwantle ga kgakololo le kopo e e motlhofo, nako eo e a feta.
Kotelo ya inshorense le maemo a thekiso ya moreki (pipeline)
Pipeline e bontsha tšhono nngwe le nngwe le kgato e e latelang e e tlhokegang. Se ke pipeline ya sekaidilwe e o ka e tlwaetsang go ya ka mela ya motho ka mong kgotsa ya kgwebo:
| Kgato | Se se ka kwalwang | Sekai sa otomatiki |
|---|---|---|
| Lead e ntšha | Ikopanye, mola wa kgwebo, motswedi, potlako | Karabo ya ka bonako le tiro ya go tlhatlhoba qualification |
| Tshekatsheko ya ditlhokego | Maikemisetso a tshireletso, dipholisi tsa ga jaana, letlha le le tseiwa tshwetso | Kgopotso ya sebaka sa kopano le lenaneo la go ipaakanya |
| Kotelo e a dirwa | Batsamaisi ba ba kopilweng, ditokomane tse di tlhokegang, mong wa tiro | Tlhagiso fa ditokomane kgotsa kotelo di thari |
| Kotelo e rometswe | Dineo (options), dituelo tsa kgwedi (premiums), letlha la go fela ga nako | Tiro ya katolo morago ga malatsi a sekae ga go e romela |
| Puisano / dipotso | Diganetso, dineo tse di ntšhafaditsweng | Kgopotso pele nako ya kotelo e fela |
| E tlamilwe / e latlhegile | Dinomoro tsa pholisi, letlha la go simolola, kgotsa lebaka la tatlhegelo | Tlhama rekote ya pholisi le letlha la go ntšhafatsa, kgotsa kwala tatlhegelo |
| Lebaka la go ntšhafatsa | Letlha la go ntšhafatsa, dintlha tsa tshekatsheko, dikotelo tsa kgaisano | Simolola go ikgolaganya malatsi a le 45–60 pele ga go ntšhafatsa |
Go kwala mabaka a gore eng dikotelo di latlhegile — tlhwatlhwa, tshireletso, nako kgotsa tshepo — go go thusha go katisetsa setlhopha le go tlhopha gore ke di-lead dife tse di ka salwang morago. Go bona tshedimosetso e e oketsegileng ka go tlhama dikgato, bona kaedi e ya pipeline ya thekiso ya CRM.
Katolo ya kotelo e e utlwala e le e e thushang
Go katola go tshwanetse ga phepafatsa dineo, e seng go pateletsa moreki. Thulaganyo e khutshwane e netefatsa gore kotelo nngwe le nngwe e bona tlhokomelo kwantle ga go ikaega ka mogopolo.
Thulaganyo ya tiro ya katolo ya kotelo e e ka kwalololwang
- Latsi le le lengwe la go romela: "Dumela [Name], ke tse dineo tse re buisaneng ka tsone tsa [line]. Ke tla itumela go thalosa phapang mo tshireletsong le tlhwatlhwa ka mogala."
- Malatsi a le mararo go ya go a le mana morago: "A o bone sebaka sa go tlhatlhoba kotelo? Fa go na le sengwe se se sa phepafalang — dituelo tsa ntlha (deductibles), tse di sa akarediwang kgotsa dithulaganyo tsa go duela — botsa fela."
- Beke e le nngwe pele nako e fela: "Kgakololo ya ka bonako gore kotelo e e tirisong go fitlha ka [date]. A o ka rata gore re go tshwarele letlha le o le eletsang la go simolola?"
- Morago ga kotelo e e latlhegileng: "Re lebogela go re akanyetsa. Fa o kgotsofetse, ke eng se se dirileng phapang? Se se re thusha go tokafatsa."
Dintšhafatso, ditiragalo tsa botshelo le thekiso e e oketsegileng (cross-sell) ntle le go pateletsa
Dintšhafatso ke fa dikhamphani di bolokang kgotsa di latlhegelwang ke bontsi ba buke ya tsone. Beha letlha le lengwe le le lengwe la go ntšhafatsa pholisi mo karateng ya moreki mme o simolole go ikgolaganya nako e sa le teng pele ga nako ya bofelo ya motsamaisi. Mogala wa tshekatsheko o ka netefatsa gore tshireletso e sa ntse e tsamaelana le botshelo kgotsa kgwebo ya moreki, mme ke motsotso wa thago wa go umaka se se tlhaelang — sekao thoto ya gae morago ga go huduga, kgotsa maikarabelo a kgwebo morago ga go thapa badiri — kwantle ga go gatelela thekiso.
Kwaisa ditiragalo tsa botshelo le tsa kgwebo fa o di utlwa: koloi e ntšha, legae le lentšha, nyalo, motlhatlheledi yo o thapilweng yo motšha, lefelo le lentšha. Dintlha tseo di nna ditiro kgotsa matsholo moragonyana. Kgaoganya badirisi ka mola, kgwedi ya ntšhafalso le boleng gore go ikgolaganya le bone go tswelele go le maleba. Mabapi le go tlhopha ka tirisano le boleng, mosekaseko wa RFM o ka fetolwa go tsamaelana le tuelo ya inshorense le lebaka la go ikgolaganya bofelo. Mabapi le go boloka badirisi ka sebaka se seleele, bona ditsela tse tsa go boloka badirisi.
Tshegetso ya dikopo tsa inshorense le di-referral
Ka nako ya kopo ya inshorense, badirisi ba tlhoka dintlha tse di ntšha le kutwelobothoko go feta molaetsa wa thekiso. Dirisa CRM go kwalosa maemo a kopo, dikgato tse di latelang le gore ke mang yo o tsamaisang motlotlo le modirisi, le fa khampani ya inshorense e samagana le faele ya kopo. Morago ga gore kopo e tswalwe sentle ntle le mathata, romela molaetsa o mokhutshwane wa go tlhola le, fa go le maleba, o kope tshekatsheko kgotsa gore ba go supetse go ba bangwe. Kopo e e tshwanang e dira morago ga ntšhafalso e e tsamayang sentle. Dira gore kopo e nne motlhofo: molaetsa o mokhutshwane o ba ka o fetsetsang pele, kgotsa kgolagano ya go itsise modiri-ka-ene kgotsa wa lelapa.
Ka moo o ka tlhoma CRM mo ejensing ya gago ya inshorense: kgato ka kgato
- Kwala melaletsa le dikgato tsa gago. Ya bongwe ka bongwe, ya kgwebo kgotsa ka bobedi; tlhalosa dikgato go tloga go leka go fitlha go tlama (bound) le ntšhafalso.
- Bopa dikarata tsa badirisi le dipholisi. Di-contact, dipholisi, dikhampani tsa inshorense, matlha a ntšhafalso, dintlha tsa tshireletso le tsela e e batlwang ya go ikgolaganya.
- Tsenya badirisi le di-quote tse di bulegileng. Phepafatsa tse di boelelang le go baakanya dinomoro tsa mogala pele. Kaedi e ya go hudusa go tswa mo Excel go ya mo CRM e ka go thusa.
- Aga paephe ya di-quote. Neela modiri mongwe le mongwe quote e e bulegileng le letlha le le latelang la go sala morago.
- Tsenya matlha a ntšhafalso. Simolola ka malatsi a le 90 a a latelang gore setlhopha se bone boleng ka bonako.
- Tlhoma ditiragalo tse di iketsang (automations). Di-follow-up tsa quote le dikgopotso tsa ntšhafalso pele; dikopo tsa di-referral morago ga dikopo tse di tswetsweng tsa inshorense moragonyana.
- Katisa batlhagisi le badiredi ba ditirelo. Ba bontshe gore ke eng se ba tshwanetseng go se ntšhafatsa morago ga mogala mongwe le mongwe, quote le phetolo mo pholiseng (endorsement).
- Sekaseka kgwedi le kgwedi. Tlhola seelo sa phenyo ya di-quote, go bolokwa ga ntšhafalso le di-follow-up tse di morago ga nako, mme o fetole dikwalo tsa go bua.
Go bona thulaganyo e e rulaganeng ya go simolola, latela lepetlo le wa go tsenya CRM mo tirisong.
Sekai se se bontshang: semaketse se sennye se se emisang go fosa matlha a ntšhafalso
E ke maemo a go akanyetsa fela, e seng dintlha go tswa mo ejensing ya mmatota kgotsa maduo a a tiisetsweng.
Akanya ka kgwebo ya broker e e nang le batlhagisi ba le bararo le morulaganyi a le mongwe wa ditirelo. Di-quote di nna mo Imeileng, mme matlha a ntšhafalso a ntshiwa mo leqepheng la dipalo (spreadsheet) ka Labotlhano mang le mang. Morago ga go tlhoma CRM, ejensi e:
- E latedisa lead nngwe le nngwe le quote mo paepheng e le nngwe ka matlha a go sala morago.
- E bona matlha otlhe a ntšhafalso a malatsi a le 60 a a latelang mo ponong e e abelanwang mme e simolole go ikgolaganya go sa le gale.
- E kwalosa dintlha tse di ntšha tsa kopo mo karateng ya modirisi gore motlhagisi mang le mang a kgone go thusa fa mongwe a se yo.
- E romela kopo ya referral morago ga go tswalwa ga kopo ka thelelo le ntšhafalso e e phepafetseng.
Setlhopha jaanong se a itse gore ke di-quote dife tse di tlhokang mogala gompieno le gore ke dife di-renewal tse di tlhokang tshekatsheko mo bekeng e.
Ka moo o ka di dirang ka teng mo LUA CRM
Ditshegetso tsa badirisi le dipholisi
Baya di-contact, dipholisi, matlha a ntšhafalso, dintlha le metlotlo mo karateng e le nngwe ya modirisi.
Dipaephe le ditiragalo tse di iketsang
Tsamaisa paephe ya quote mogo le dikgopotso tsa ntšhafalso, ka ditiro le melaetsa e e kgomagantsweng le kgato nngwe le nngwe.
Ditiro le ditiro tsa badiri
Neela di-follow-up tsa quote, ditshekatsheko tsa ntšhafalso le dintlha tsa kopo go batlhagisi kgotsa badiredi ba ditirelo, ka tetla e e theilweng mo karolong ya tiro.
Dipego
Latedisa seelo sa phenyo ya di-quote, go bolokwa ga ntšhafalso le ditiro tse di morago ga nako mo di-dashboard.
O batla go fosa dikgopotso tse di nnye tsa ntšhafalso? Leka LUA CRM mme o bone ka moo e tshwanelang ejensi ya gago ka teng.
Dipalopalo tse di latedisiwang
Seelo sa phenyo ya quote
Dipholisi tse di tlamilwego ÷ di-quote tse di rometsweng mo nakong e le nngwe.
Go bolokwa ga ntšhafalso
Dipholisi tse di ntšhafatsweng ÷ dipholisi tse di tlhokang go ntšhafatsolwa mo nakong eo.
Mokgwa wa go sala morago
Di-quote tse di bulegileng tse di nang le letlha le le latelang le le fetileng (di tshwanetse go ya go zero).
Mabapi le dikgopolo tse dingwe tsa go lekanya, bona di-KPI tsa CRM tse.
Dipotso tse di botswang gantsi
E seng gantsi. Ditsamaiso tsa ejensi gantsi di tsepamisitse maatlho mo tsamaisong ya pholisi le dipalo tsa madi (accounting). CRM e tsepamisitse maatlho mo baeti ba batšha (leads), go sala morago, katiso ya ikgolaganya ya ntšhafalso le hisitori ya dikamano. Diejensi tse dingwe di dirisa ka bobedi; ditlhopha tse di nnye ka dinako tse dingwe di simolola ka CRM le go latedisa dipholisi go go motlhofo.
Eang. Baagente ba le bangwe ba samagana le di-quote le ditirelo ka nako e le nngwe, ka jalo dikgopotso tsa go sala morago le di-renewal di thibela ditatlhegelo tse di didimetseng.
Diejensi di le dintsi di simolola malatsi a le 45 go ya go 60 pele ga ntšhafalso mo meleng ya batho ka bongwe, le go sa le gale mo di-akhaonteng tse di raraneng tsa kgwebo. Tlhopha leaka le setlhopha sa gago se ka kgonang go le dira sentle.
Eang. Go kwala lebaka la tatlhegelo nngwe le nngwe go bontsha mefuta mo tlwatlweng, tshireletso kgotsa nako ya go araba, mme se se thuse mo go katiseng le go tsepamisa maatlho.
Paephe e e motlhofo ya di-quote e e nang le dikgopotso tsa go sala morago le malatsi a le 90 a a latelang tsa ntšhafalso gantsi e ka nna e e phetsegseng mo malatsing a le sekae. Dikgaolo tse di thuto e e tebileng le mefuta ya di-referral di ka tsenywa kgato ka kgato.
Tshobokanyo
CRM ya ejensi ya inshorense ga e kitla e emela kgakololo e e siameng kgotsa dikamano le dikhampani tsa inshorense, mme e thusa setlhopha sa gago go sala quote e nngwe le e nngwe morago, go sireletsa ntšhafalso e nngwe le e nngwe le go kopa di-referral fa badirisi ba itumetse go feta.
Simolola ka paephe ya quote le matlha a ntšhafalso a kotara e e latelang, mme o tsenye dintlha tsa dikopo le dikopo tsa referral fa setlhopha se nna le kitso le boitseanape.
